Nos produits
Compte titres
Le compte titres est ouvert aux particuliers et aux personnes morales.
Il offre une liberté totale :
– Aucun plafond de versement,
– Aucune durée minimum de détention,
– Pas de condition de retrait,
– Possibilité d’investir sur tous types de valeurs mobilières françaises, européennes ou internationales.
L’objectif de ce compte est de diversifier son patrimoine et d’obtenir de meilleurs rendements que ceux proposés par des comptes plus classiques tels que les livrets d’épargne.
La Flat Tax de 30% redonne un attrait fiscal indéniable au compte titres qui reste un outil de transmission intéressant.
Votre compte titres peut être géré directement par vos soins (RTO) ou par votre gestionnaire sous mandat de gestion, qui définira avec vous le profil de gestion le plus adapté à votre situation.
PEA
Investissez jusqu’à 150 000€ dans une enveloppe fiscale attrayante pour bénéficier de la croissance des entreprises de l’union européenne.
Cette enveloppe, qui fonctionne comme un compte titres, permet de gérer un portefeuille en franchise totale d’impôt. La fiscalité ne s’applique qu’au moment des retraits ou de la clôture des comptes. Après 5 ans, seuls les prélèvements sociaux sont dus.
Il est aussi possible d’y loger les parts de son entreprise, quelle que soit son activité, si vous détenez une participation inférieure ou égale à 25%.
Votre PEA peut être géré directement par vos soins (RTO) ou par votre gestionnaire sous mandat de gestion, qui définira avec vous le profil de gestion le plus adapté à votre situation.
PEA Jeunes
Mis en place par la loi Pacte, le PEA Jeunes est désormais opérationnel. Il s’adresse aux jeunes de 18 à 25 ans rattachés au foyer fiscal de leurs parents.
Le PEA Jeunes fonctionne de la même manière qu’un PEA classique, tant sur le plan de la fiscalité que sur celui des classes d’actifs éligibles à l’enveloppe.
Seule différence entre les deux plans : les 18-25 ans peuvent investir 20 000 € au maximum sur le PEA Jeunes. A noter que ce plafond de 20.000 euros vient en déduction du plafond autorisé pour le(s) PEA des parents.
Puis, à la fin du rattachement au foyer fiscal des parents, le PEA Jeunes sera automatiquement transformé en PEA classique tout en maintenant les avantages fiscaux liés à l’ancienneté du plan.
Votre PEA Jeunes peut être géré directement par vos soins (RTO) ou par votre gestionnaire sous mandat de gestion, qui définira avec vous le profil de gestion le plus adapté à votre situation.
PEA PME
Profitez avec le PEA PME d’une enveloppe fiscale supplémentaire jusque 75 000€ pour investir dans des sociétés de petites et moyennes capitalisations.
Comme pour le PEA, la fiscalité ne s’applique qu’au moment des retraits ou de la clôture du compte. Après 5 ans, seuls les prélèvements sociaux sont appliqués.
Votre PEA PME peut être géré directement par vos soins (RTO) ou par votre gestionnaire sous mandat de gestion, qui définira avec vous le profil de gestion le plus adapté à votre situation.
Contrat d’assurance vie
En partenariat avec des compagnies d’assurances renommées, BANQUE SAINT OLIVE et ses filiales vous proposent de souscrire à une large gamme de contrats en France et au Luxembourg.
L’assurance-vie vous permet de vous constituer une épargne, de la valoriser, de percevoir des revenus complémentaires a toutes les étapes de votre vie et de transmettre un capital, le tout dans un cadre fiscal favorable sans que votre épargne ne soit bloquée.
Nous pouvons gérer votre contrat sous mandat de gestion à travers un Fonds Interne Dédié (FID) à partir de 100 000€ et ainsi vous assurer une gestion sur mesure en titres vifs et OPC. Vous pouvez aussi bénéficier de la garantie en capital et de la sécurisation annuelle des produits pour la part de l’épargne que vous placerez en fonds en euros.
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne, dont le fonctionnement est très proche de celui de l’assurance-vie.
Le contrat de capitalisation peut être souscrit par une personne physique, mais également par une personne morale (holding patrimoniale, société civile à l’IR, entreprise, association…). Ce contrat est régi par le Code des assurances sauf en ce qui concerne la transmission qui est soumise au régime commun.
Nous vous proposons un contrat de capitalisation en gestion libre ou en gestion sous mandat.
OPC
Choisissez le produit adapté à vos objectifs en fonction de votre horizon de placement et du niveau de risque que vous souhaitez mettre en place.
Les OPC sont des portefeuilles de valeurs mobilières (actions, obligations, etc.). Ils sont gérés par des professionnels et détenus collectivement sous forme de parts ou actions par des investisseurs particuliers ou institutionnels. Les OPC offrent la possibilité d’accéder à un portefeuille diversifié de valeurs mobilières.
Profitez de la gamme complète de SAINT OLIVE GESTION et SAINT OLIVE et Cie :
Fonds Actions France, Europe et Internationaux
Fonds Obligations d’Entreprises et Convertibles
Fonds Taux Crédit
Fonds Gestion Diversifiée
Retraite
La retraite se prépare à tout âge.
Votre conseiller mènera dans un premier temps une réflexion globale pour préparer et adapter, si besoin vos avoirs à l’approche de la retraite. Il est possible de tirer des versements réguliers de vos comptes et contrats d’assurance-vie.
Nous vous proposons de souscrire en fonction de vos besoins à des PERP ou des contrats Madelin.
Gestion globale familiale
Nous offrons aux familles la possibilité d’être gérées de manière harmonisée et coordonnée, ceci afin d’aligner les objectifs patrimoniaux à l’échelle familiale.
Nous pouvons pour cela créer des fonds sur mesure.
